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美股筆記|靠common sense 投資,好過靠必勝策略(莫家強)

蘋果日報 2020/12/18 15:00


我曾經在網上討論區,看過一則留言,有人問:「炒期指,每日要賺3,000蚊,是否很難?」然後,他列出了以下計算:如果每日可以賺到3,000元,一個月平均22個交易日,月入就超過6萬元。
那時候,已有網友指出他的想法不設實際。因為,要做到他理想中的效果,有一個大前題,就是贏錢的機率要達到100%,不可以有一日輸錢。但要做到全勝,談何容易?而假如有些日子要輸錢,回報就會大打折扣。
以下是一個稍為調低了贏錢機率後計算出來的結果:
假如在22個交易日之中,有人能夠做到16贏8負,勝出率達72%,贏就贏3,000元,輸也就輸3,000元,月入會只剩下2萬多元,和原先理想中的6萬多元回報,相距甚遠。
當然,大家應該都知道,在公開的投資市場上,很難會有100%必賺的投資,任何方法都會有輸錢的可能。但即使我們真的可以將贏面推高至接近100%,那是否就代表我們就能夠賺到理想的回報呢?以下,我想分享一下一個我自己的小小經驗。
我由2009年開始買賣期權,至今已有11年時間。最初期權之所以能夠吸引到我,是因為有些策略,贏面很高,可以讓我做到不論市況升跌都有錢賺。
最初幾年,我有一個目標,就是希望能夠研發出一個無論任何情況都能賺錢的策略。經過一段時間的努力,有一刻,我覺得自己離開目標相當接近。那個策略是用於恒指期權之上,基本上,只要恒指每月不下跌多於3,000點,我就已經會有錢贏。憑着這個策略,我試每月贏錢,連贏十幾個月。
但這個方法,有利,也有弊。
因為我越想做到100%的勝出率,結果就令我越變越手緊。為了不想輸錢,破壞所謂的全勝紀錄,我的買賣決定,所有都做得非常保守。無錯,錢是贏到的,但即使每月贏錢,總計回報也並非十分理想。而最大的問題是,在平穩向上的市況中,根本上只要我簡簡單單買入股票,就已經可以比我的全勝策略更多,那全勝,又有甚麼意義?
我見身邊有不少朋友,都很努力去希望研發一些必勝指標,這些路,我自己都行過。但經歷過那麼多年的跌撞,我發覺原來賺錢,真的不用那麼複雜,只要有common sense就可以。
例如,有機會呃人的股票,就不要沾手,升也不要買,便宜莫貪。要腳踏實地,有耐性,長期投資於優質公司。不懂怎樣揀優質股票,可以參考真正專家的意見,或買入專業、優質的基金產品,例如是ARK的ETF、IBUY,都是不錯的選擇。有危險時要識避開,明知危險都衝過去,要是你有絕世武功當然沒有問題,否則,這樣做非常魯莽。
靠common sense,要在升市中賺到錢,跌市中避開危險,絕對並非難事。反而,很多人輸錢,是因為做了很多違反常識的事所致。最後,美股雖不至很強勢,但暫時市況仍算穩健,過去幾個星期提及過的ETF或股票,都可繼續持有。如將來美股有危險,出現轉跌迹象,只要肯沽貨走人,不要貿然逆勢撈底,就不必過份擔心跌市風險。
莫家強
富昌金融集團經紀業務部副總裁
期權及美股課程導師,擅於以電腦程式篩選股票,並配合期權策略進行部署。
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