美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）密檔外洩，美國全國廣播公司（NBC）審閱這批檔案後，發現北韓多年來透過中國公司和其他地方的空殼公司洗黑錢，這些公司會將錢再轉到美國銀行，進入國際金融體系，避過美國的制裁。

雖然美國過去對北韓的金融制裁不遺餘力，藉此令後者不能在國際市場購買武器，或製造核武的原材料。不過，NBC透過這批密件發現，一些中國公司和空殼公司過去數年涉嫌幫助北韓洗黑錢多達1.75億美元（約13.55億港元）。

NBC舉出其中一個案例解釋北韓如何將黑錢走入國際金融體系，就是曾被美國司法部起訴的中國女商人馬曉紅。報道中提到她旗下的丹東鴻祥實業發展有限公司（DHID）透過在中國、新加坡和柬埔寨等地方的空殼公司，將資金轉到美國金融市場，這些資金被漂白後，會變成北韓發展軍備的資金。

這種洗錢方式的其中一個關鍵是跟這些公司接洽的美國銀行，由於現時國際市場主要是以美元為結算單位，因此美國的代理銀行（Correspondent Bank）服務擔當了重要角色，因為這些銀行能提供貨幣兌換或其他相關交易，令資金可以在全球隨時流動，而耳熟能詳的摩根大通和紐約梅隆銀行都是代理銀行。

在馬曉紅的案例當中，紐約梅隆銀行就是她經營的洗錢集團對接的美國銀行。根據這批密檔，梅隆銀行在2015年一份報告提到，處理了8560萬美元（6.67億港元）的可疑轉賬，其中有2010萬美元（1.57億港元）因政府查詢而被詳細紀錄，這份報告指可疑的原因有流向擁有權模糊的公司、沒有明確的商業原因就轉賬及轉賬的金額是整數兼只隔數天就會再次轉賬。美國司法部後來對馬曉紅提出起訴，但她仍未被引渡，指控仍未經審理。

直至去年仍擔任聯合國專家小組主席的格里菲斯（Hugh Griffiths）表示：「這些密檔反映了為何北韓在逃避制裁方面如此成功，這些只是冰山一角，因為很少新聞工作者或調查人員可以查閱這些銀行內部文件。」

密檔也披露美國另一間主要代理銀行摩根大通，該銀行在2015年1月向美國財政部報告，可能處理了跟朝鮮有關的可疑金融交易，報告中提到2011年到2013年有8920萬美元的交易，是跟11間跟北韓有聯繫的公司進行，更指出其內部情報顯示，這些轉賬有可能和北韓及伊朗的武器擴散有關。

不過，摩根大通仍處理了這些可疑交易，只是提交了「可疑活動報告」（Suspicious Activity Report，SAR），其發言人表示法律禁止對這些特定的可疑活動報告發表評論，並指出「我們在2014年的報告曾提及，我們現有的反洗錢控制措施是需要改進，從此以後就投入了大量資源來反洗錢，恐怖主義融資和經濟制裁的法規」。

美國司法部在今年三月一份報告中提到，洗錢集團經常利用代理銀行提供的服務，跨境轉移非法資金，強調「這是在美國被不法人士利用的最嚴重漏洞」，但同時表示「美國金融機構經常不經意處理了這些交易」。

前美國財政部官員洛伯（Eric Lorber）指，針對北韓的反洗黑錢工作很令人筋疲力竭，因為「空殼公司可以在很短時間建立，但往往要就數個月甚至以年計，才能打擊其建立的洗錢網絡」，他說：「這是一場貓捉老鼠的遊戲，不法人士在洗錢行為上是佔有優勢。」

美國全國廣播公司

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