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蓋特納:要避免重蹈日本覆轍
壓力測試結果 美10銀行需籌5819億

蘋果日報 2009/05/09 00:00


【本報綜合報道】美國正式公佈銀行壓力測試報告,結果與市場預期相若,19家銀行中,10家不通過測試,合共需增資達746億美元(5819億港元),有關銀行已着手進行增資。順利通過測試的銀行,則紛紛表示希望盡快還清政府貸款,擺脫華府規限。市場認為,後者可望成為今次壓力測試贏家,在業界有更大優勢。
壓力測試報告顯示,最壞情況下,19家銀行明年底前累積虧損高達5992億美元,計及抵押貸款、商業貸款、證券及所持資產的損失,涉及抵押貸款和消費性貸款的潛在虧損,或佔整體七成。
運通擬償還華府貸款
聯儲局據有關預測,對各銀行資本情況作評估,結果顯示其中10家銀行需增強資本作緩衝,美國銀行、花旗集團、富國銀行及摩根士丹利均在需增資之列,美銀更需增資340億美元(約2652億港元),是資金最嚴重不足的銀行。高盛、摩根大通等另外9家銀行則順利通過測試,毋須額外增資。
被要求增資的銀行有6個月時間集資彌補資金不足。摩根士丹利昨宣佈,發股及發債集資75億美元(585億港元),遠高於其18億增資需要,其中35億美元,將以每股24美元價格發行1.46億股集資。富國銀行則以每股22美元發行3.41億股,集資75億美元。
大摩、富國齊發股集資
彭博資訊報道,富國銀行計劃發行60億美元普通股集資。美銀除考慮出售資產套現,亦計劃以每股不多於8.79美元,向市場發行12.5億普通股。RegionsFinancial表示正研究不同方案籌集25億美元資金。
毋須增資的銀行,則想盡快還清華府貸款,高盛及摩根大通早已表明希望盡快還清欠款,美國運通在測試結果公佈後,亦已開始籌劃償還34億美元政府貸款。
美國財長蓋特納在公佈測試結果後表示,美國銀行業需採取行動,才能避免出現日本銀行90年代一蹶不振情況,美國人須清楚,政府會在背後支持銀行體系,確保他們的存款安全,並保證各銀行能獲足夠資金,暗示華府對業界干預仍會維一段時間。聯儲局主席伯南克則指,測試結果並非為銀行資本定新準則,而是確保銀行有足夠一級資本,且有必要改善資本質量。
大福證券銀行分析員李健雄認為,壓力測試最大意義,是挽回市場對銀行業信心,從初步市場反應看,結果屬正面。銀行股在測試結果公佈後全線上升,昨晚11時半,美銀報13.94美元,升3.2%;花旗報4.11美元,升7.9%;高盛及摩通則分別升1.9%及5.7%。市場人士分析,報告長遠對毋須增資的銀行較有利,投資者及存戶對這些銀行更有信心。
今次壓力測試預設條件假設
經濟增長
基本情況(BaselineScenario):按2月底市場分析員預測
較壞情況(AlternateMoreAdverse):假設經濟陷入更深及長久的衰退

失業率
基本情況(BaselineScenario):按2月底市場分析員預測
較壞情況(AlternateMoreAdverse):失業率達10.3%

樓價
基本情況(BaselineScenario):按2月底市場分析員預測
較壞情況(AlternateMoreAdverse):樓價在明年底前較基本情況再跌10%
-不合格銀行名單-
美國銀行(圖)
需增資:339億美元
獲華府注資:450億美元
一級資本比率排名:11

富國銀行
需增資:137億美元
獲華府注資:250億美元
一級資本比率排名:19
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GMAC
需增資:115億美元
獲華府注資:50億美元
一級資本比率排名:15
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花旗集團
需增資:55億美元
獲華府注資:500億美元
一級資本比率排名:7
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RegionsFinancial
需增資:25億美元
獲華府注資:35億美元
一級資本比率排名:13

SunTrust
需增資:22億美元
獲華府注資:35億美元
一級資本比率排名:8

KeyCorp
需增資:18億美元
獲華府注資:25億美元
一級資本比率排名:9

摩根士丹利
需增資:18億美元
獲華府注資:100億美元
一級資本比率排名:2

FifthThird
需增資:15億美元
獲華府注資:34億美元
一級資本比率排名:12

PNC
需增資:6億美元
獲華府注資:76億美元
一級資本比率排名:17
合格銀行名單
MetLife
獲華府注資:無
一級資本比率排名:18

道富
獲華府注資:20億美元
一級資本比率排名:1

紐約梅隆
獲華府注資:30億美元
一級資本比率排名:3

BB&T
獲華府注資:31億美元
一級資本比率排名:6

美國運通
獲華府注資:34億美元
一級資本比率排名:16
CapitalOne(圖)
獲華府注資:36億美元
一級資本比率排名:4

USBancorp
獲華府注資:66億美元
一級資本比率排名:10
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高盛
獲華府注資:100億美元
一級資本比率排名:5
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摩根大通
獲華府注資:250億美元
一級資本比率排名:14
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