另一個是β，又叫啤打系數，是量度系統風險的工具，即是範圍較廣又不能以分散投資去減少的風險，股票、物業、基金都有β，但很難在報章上找到，因為β本身較深奧，可以說標準差是量度總風險，而β是量度系統風險的指標，至於餘下的非系統風險，可以透過分散投資減少。
β是一個參考指標，用以衡量投資產品的系統風險，與大市系統風險的關係。參考對象通常是大市指數，例如恒生指數或是MSCI指數。β大於1，表示有關投資產品的系統風險高於市場，無論是上升或是下跌時，其幅度皆高於大市；β小於1則相反，即投資產品的上升幅度與下跌幅度皆低於大市。
以富達亞太股息增長基金為例，其單張上顯示β是0.56，即其系統風險低於大市。另一隻美國基金，β是1.01，即大約與大市同步。它是以標準普爾500指數為基準，如果閣下風險承受力較低，宜選波幅（標準差）與β較小的基金。又有富達新興歐非中東基金，它沒有顯示β，因為其成立時間（2007年11月）較短，在統計學上，如果時間短，其波幅及β的參考性不大，不過單張上並沒有交代。
任何投資工具都有其利弊，要作多方分析，選取合適的產品達到自己的財務目標，風險管理亦重要，例如不應向單一公司及單一代理，購買比重高的基金，萬一該公司出事，也不致全盤損失。