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【金融創新】證監會推金融科技監管沙盒

蘋果日報 2017/09/29 16:45

證監會沙盒

證監會公布,推出證監會監管沙盒,讓持牌法團或擬進行受規管活動的初創企業,在受限制的監管環境下,使用金融科技。
在沙盒的環境下,證監會對合資格企業所進行的監察將會較為嚴謹。為了盡量減低投資者所承擔的風險,證監會可能會施加發牌條件,例如限制該等企業可服務的客戶類別或每名客戶的最高風險承擔。不過,當企業能證明其服務是可靠的,且其內部監控程序足以處理所識別的風險時,便可申請移除或更改部分或全部發牌條件。此外,證監會指有關企業應制訂充分的投資者保障措施。
證監會強調,沙盒不應被視為用以規避法例及監管規定的途徑。證監會如認為在沙盒內營運的企業,並非繼續持牌的適當人選,便可撤銷其牌照。
證監會行政總裁歐達禮表示,認同使用創新科技的企業將會擴闊投資者的選擇,以及令香港的金融服務業受惠。沙盒方便有關企業在起步階段,證明其金融科技解決方案及內部監控系統的可靠性。
證監會亦發出通函,釐清《勝任能力的指引》內適用於負責人員的「相關行業經驗」規定。證監指,不會以限制性或狹隘的觀點,評核負責人員申請人是否具有「相關行業經驗」。如申請人的實質過往經驗,與其新主事人所進行的受規管活動及申請人將會履行的職能直接相關,或者對該活動及職能而言至關重要,便可能被認為是相關經驗。證監會在評核每宗負責人員申請時,會考量所有相關因素,包括新主事人的業務模式、管治架構以及其全部主要人員的勝任能力。
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