【打工仔佳音】懶人基金過去三個月跑贏大市 專家:明年前景正面
強積金懶人基金李振豪
今年強積金表現造好,未有作出投資選擇的打工仔,自今年4月起自動轉入有「懶人基金」之稱的預設投資策略(簡稱DIS)進行投資,同樣受惠股市升幅。
DIS旗下的「核心累積基金」,股債比例為6:4,投資組合追蹤歐美成熟市場指數。過去三個月整體強積金平均回報為3.04%,而根據投資基金公會參考組合,「核心累積基金」回報則為3.35%,跑贏大市,但就遜於港股基金的4.9%。
星展香港財富管理部署理投資總監(北亞)李振豪指,DIS以追蹤指數為主,並非依靠基金經理選股提升增長,故長遠表現相信「中規中矩」,但明年美股無論是風險水平或投資前景均屬正面,相信DIS對不懂投資的打工仔來說仍然可取。
李振豪續指,環球經濟走出谷底,明年經濟繼續增長步伐,加上通脹偏低,將有利股票市場,該行尤其看好中港股市。他指,雖然中港股票今年升逾三成後,近日有轉勢,但相信是對後市健康的調整,該行明年恒指看33000點,意味尚有1成升幅。
至於有投資港股基金打工仔應否獲利?李振豪指,若是高風險投資者,調整期間反而是吸納時機。若風險胃納較低,他坦言,稅改等利好消息消化後,明年首季的確會有套現(Sell on fact)壓力,但強調對後市是健康發展,建議打工仔可保持較均衡的股債比例,若然沽出所有股票,反而影響增長能力。
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