問:讀者張先生5年間轉工4次,每家公司揀的受託人皆不同,他想將所有保留賬戶整合,但上個月搬屋時,不小心遺失有關文件,如周年報表及定期通訊,急問有何方法可查到自己有幾多個保留賬戶,及受託人資料?
答:積金局設有保留賬戶的中央資料庫,內有各成員名下的保留賬戶,及相關的計劃資料,但不包括賬戶號碼、揀選的基金及賬戶結餘等。如果成員想查詢現有的保留賬戶數目,及受託人名稱,可親身到積金局或於網上下載表格,申請查閱。
經查證後,該局會寄回僱員的保留賬戶紀錄,然後可向受託人查核賬戶詳情。如打算整合賬戶,可向已選定的受託人索取表格,將其他戶口內的累算權益轉到指定賬戶。
不過,在轉移權益前,計劃成員須考慮多項因素,如市況是否適合整合權益,因涉及基金買賣,交易可能導致虧損。此外,僱員亦應充份了解及仔細考慮所揀選的受託人、強積金計劃及基金投資組合是否切合個人需要。