【中美角力】中銀國際：中國需為美國金融制裁做準備 可頒佈「阻斷法」 金管局：港有應對方案
蘋果日報 2020/07/29 17:52
制裁
【增加金管局回應】針對近期美國是否會將中國踢出SWIFT（環球銀行電信協會）系統引發的市場熱議，中國銀行（3988）旗下投行中銀國際發表研究報告稱，最近發生的關閉和硬闖中國駐美領館的事件表明，不排除美國做出非理性的事情，尤其是可能尋釁針對中資銀行個體實施金融制裁；而中國政府和中資銀行需要提前做好思想和措施上的準備。
中銀國際並建議，中國可採取參考SWIFT報文格式推動內地與港澳之間跨境收付使用獨立的報文系統，適時制定頒佈中國的「阻斷法」，特殊情形下考慮外滙調控貨幣換錨等宏觀層面上的措施。
在微觀層面上，中國需要加強輿情監測並擬定應對預案，加大反洗錢力度，維護和發展海外非美元清算行代理行關係，引導境內企業減少美元計價結算等。
中銀國際報告認為，若僅僅是美國單方面發起制裁，美國會傾向於使用CHIPS（紐約結算所「銀行間支付結算系統」，Clearing House of Interbank Payment System），限制使用SWIFT很可能是在西方聯合制裁的情況下才會發生。
報告稱，如根據《香港自治法案》的相關內容，有可能禁止其在美國管轄範圍內與任何金融機構進行信用轉讓或支付，禁止任何美國人投資或購買相關機構的股權和債券，利用CHIPS切斷其使用美元、參與美國金融系統進行交易等。
同時，不排除美國以打擊洗錢、恐怖主義、販賣武器和毒品等名義，制裁個別中資銀行，乃至將其從SWIFT系統除名。
中銀國際報告建議，推動內地、香港、澳門三地的跨境收付利用CIPS（中國跨境銀行間支付系統），以減少對美的國際支付訊息暴露。至於由此造成的全球國際支付信息的數據缺口，可與SWIFT系統建立總量訊息交換機制。
CIPS是中國人民銀行組織開發的獨立支付系統，為境內外金融機構人民幣跨境和離岸業務提供資金清算、結算服務。目前SWIFT+CIPS+CNPAS（中國現代化支付系統）構成了人民幣跨境支付清算體系。其中，部份交易用CIPS專線而不走SWIFT。
中銀國際報告還稱，在上世紀五十年代，美國司法部調查國際油氣卡特爾時，英國、荷蘭、法國、意大利等國政府就曾發佈命令，禁止本國當事人提交文件。去年5月，美國加強對古巴的制裁後，法國曾表示使用歐盟的「阻斷法案」在內的一切措施，以保護法國僑民和法國企業在古巴的合法經濟活動和投資。
報告建議，中國可適時制定頒佈中國的「阻斷法」，宗旨十分明確，就是不承認美國單邊法律對於其他國家企業的適用性，通過立法方式打破美國單邊制裁的有效性；為更好提高阻斷法案的實施效果，中國還可以在具體執法過程中，加強同其他國家和地區的協調和合作。
報告還稱，中國可擴大境內外幣支付系統（CFXPS）使用範圍。該系統由人民銀行2008年4月推出，境內金融機構可以通過該系統完成外幣清算，外滙資金劃轉完全在境內完成，免受貨幣發行國監控。不過，該措施仍無法規避美方行使「長臂管轄權」進行的連帶制裁。
學者：香港冇得抵擋
就港府及金管局有沒有應對方案，金管局發言人回覆指，「本港有應變方案應對不同情況，但不適宜公開討論方案細節。」
經濟學者徐家健坦言，若果美國在全球支付及結算系統進行制裁，基本上香港是沒有能力抵擋。而若果制裁是去到將香港剔出SWIFT系統，「可以話係更加恐怖，冇咩短期solution，變咗好似伊朗。」至於中國自家設計的CIPS系統能否取代，他認為系統就算沒有問題，但最重要是交易對手是否接受，「例如美國唔接受，歐盟亦因為被施壓而不接受，作用則不大」。
徐家健指出，相信美國金融制裁未必即時大規模，第一步是向針對個別人士，而金融機構亦寧願與個別人士撇清關係，例如行會成員陳智思。
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