金管局譴責摩根大通香港分行違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，並處以罰款1,250萬元。據公告顯示，金管局調查發現，該行於2012年4月至2014年2月期間，在數個主要管控範疇存在缺失。

缺失包括無履行其進行客戶盡職審查的責任、無履行其持續監察業務關係的責任，未有就關連組別內的某些客戶進行定期覆核，以確保其所取得的文件、數據及資料反映現況及仍屬相關。在該等關連組別的495位高風險客戶中，有259位客戶並沒有接受年度覆核。該行亦進行了數宗匯出電傳轉賬，而沒有在有關的SWIFT信息中包括匯款人的姓名或名稱。

金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)朱立翹表示，個案涉及數個主要管控範疇的缺失，包括客戶盡職審查、定期覆核客戶盡職審查資料，以及電傳轉賬等方面，主要由於管控措施失效，以致違反數條《打擊洗錢條例》下指明的條文。銀行必須設立有效措施，以履行相關責任，以確保在顧及其業務性質、規模及複雜程度的情況下，識別、了解及減低風險。

據了解，金管局是第四度引用此例譴責個別銀行監管不力，今次罰款金額是歷來最高，過去例子有2015年7月向印度國家銀行香港分行罰款750萬元、2018年向上海商業銀行罰款500萬元。

掌握理財智慧 感受生活品味
investMAN, for People of Style & Substance
http://facebook.com/investMAN.hk