中國經濟下調周期過程中，四大國有銀行今年上半年不良貸款進一步惡化，專收不良資產的信達（1359）食正條水，正處業績躍進期，現價非常吸引，有機會強力反彈，目標5.16元，升幅達43%！
信達為國有金融企業，由中國財政部持有67.84%（全為內資股），去年12月在港以上限3.58元招股上市，吸引社保基金、瑞士銀行、摩通、中行（3988）及中信資本金融控股等入股，至今共持有H股達59.47%。截至昨日，H股市值421億元，連同內資股，市值高達1,306億元。上周一（15日）公佈斥資61.5億元人民幣收購中石化（386）旗下中石化銷售（主要業務是儲運、零售、直分銷成品油與天然氣，兼營便利店與汽車服務）1.722%股權，動用資金只佔信達市值不足6%，股價翌日卻連挫兩日，幅度達10%，市場反應實在過敏，反而提供最佳低吸機會。
信達上半年業績理想，繼2013年盈利增23.6%後，再增30.3%。今年6月底不良債權資產淨額較去年底增達57.4%，其中傳統類不良資產新增收購額同比更大增2.4倍，足見下半年形勢大好，而且銀行最低可以二至三折將不良資產打包售予資產管理公司，信達潛在利潤空間甚高。