【雷曼10年】證監前CEO爆料:當年銀行不願孭飛 政府要快搞掂清場
咖啡證監韋奕禮
雷曼倒閉前,大部份人相信美國政府會出手拯救,包括時任證監會行政總裁(CEO)韋奕禮(Martin Wheatley)! 他回憶十年前危機爆發,當時正身處馬德里,被特首一個電話召回港,之後發現4萬名本港市民手持迷債,排山倒海的示威隨之而來,至今仍認為當時銀行不願承認責任、政府壓逼監管機構,無助解決事件。
2008年9月14日,市場已得悉雷曼處於頻臨破產邊緣,華爾街銀行正聚首談判解決方案,韋奕禮當日飛到西班牙馬德里參與國際會議,了解雷曼財困安排,為應對週一開市作準備,他到步當刻「未有感到太擔心」,仍相信談判後雷曼會以「某種方式繼續生存」,未至於突然倒閉。
直至周日早上會議開始前,韋奕禮沖了杯咖啡,扭開新聞頻道發現鋪天蓋地是雷曼破產的新聞,巴克萊收購雷曼方案被否決、美國政府拒絕介入,恐慌情緒爆發,「金融系統即將終結?」、「雷曼掀起投行倒閉潮?」
據他憶述,來自時任特首曾蔭權的電話此時響起,「What the hell are you doing in Madrid- get the **** back to Hong Kong」!被召喚回港,咖啡沒有飲完,他就急急腳回機場,搭第一班機折返。
他稱,回港後發現三件事,第一是雷曼在香港並沒有資產可以凍結,每日埋數款項匯至德國,物業資產在越南,簡單而言是追數無路。第二是沒有任何雷曼駐港員工了解清盤狀況。
過了兩日,更重要的發現浮面,原來香港有數以萬計的投資者持有以雷曼作擔保人的結構性債券產品,而銷售銀行、經手員工、投資者無一認識產品複雜性,大家僅知雷曼破產,投資者有可能血本無歸,於是觸發一連串示威浪潮,銷售最多雷曼產品的多間銀行首當其衝,而證監會當年位於中環遮打大廈的寫字樓亦不能倖免。
不過,韋奕禮算是「交到功課」,在雷曼倒閉4個月後,證監會成功逼使新鴻基和凱基證券以「百分百」原價回購迷債,無形中為銀行回購造成壓力。
韋奕禮回應本報電郵查詢時表示,早期已經知道迷債並非無法追討,只是需要經過一個較長及複雜的過程,而銀行不願承認責任、政府目標盡快了結事件清場,兩方均無助投資者取回賠償,在那段時間渡過數個失眠夜。
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