宜熟識投資工具 擁CFP資格最佳
理財顧問多勞多得
蘋果日報 2005/01/18 08:00
Michelle表示，理財顧問的收入講求「多勞多得」，增長可以無限，晉升機會也不用「排櫈仔」。
梁鑑章攝- 理財顧問是前線工作，須經常接觸客戶，為他們提供理財分析，故須有良好的溝通技巧。
- Michelle認為，幫到客戶賺錢，有莫大的滿足感。
- 理財顧問的職責是為客戶提供理財分析服務，包括訂製儲蓄及退休計劃、子女教育基金以至短線投資等，當中以銷售基金產品為主。
資料圖片 - 近年銀行也不斷增聘理財顧問，為客戶提供財富管理服務。
資料圖片
在大學主修經濟及金融的Michelle坦言，入行前只想學以致用，對理財顧問行業並沒有特別興趣，但入行後發現理財是一門非常貼身的學問，每個人也有需要，而且能從工作中獲得莫大的滿足感。
入行兩年薪金漲幾倍
Michelle說：「理財顧問屬前線工作，需主動聯絡客戶，為他們提供理財分析服務。客人來自不同層面，需求也不同，由儲蓄及退休計劃、子女教育基金以至短線投資也有，當中以購買基金產品為主。」
至於工作上獲取的滿足感，Michelle說是來自那份「幫到人」的感覺，當中較深刻的記憶，是能幫助客戶「賺錢」。去年她曾建議一名客戶購買印度基金，其後錄得不俗升幅，該客戶主動致電報喜，令她開心不已。
Michelle說：「理財顧問屬前線工作，需主動聯絡客戶，為他們提供理財分析服務。客人來自不同層面，需求也不同，由儲蓄及退休計劃、子女教育基金以至短線投資也有，當中以購買基金產品為主。」
至於工作上獲取的滿足感，Michelle說是來自那份「幫到人」的感覺，當中較深刻的記憶，是能幫助客戶「賺錢」。去年她曾建議一名客戶購買印度基金，其後錄得不俗升幅，該客戶主動致電報喜，令她開心不已。
當然，「多勞多得」的佣金制收入模式，加上不用論資排輩的晉升機會，也是Michelle投身成為理財顧問的誘因。她笑言，這行的薪金增長可以NoLimit（無限），就她個人來說，最高月薪可以是初入行時的幾倍。不過，有心入行的人必須作好心理準備，許多時候需在晚上甚至周末工作，以遷就客戶需要，待他們下班或在空餘時間才傾談理財事務。
雖然Michelle曾修讀金融，對投資產品絕不陌生，但要成為出色的理財顧問，她認為，還須具備開朗及健談的個性，否則難以勝任。此外，持有證監會及保監處的認可牌照有助入行，若然考取專業的財務策劃資格，例如近年逐漸普及、認受性甚高的「認可財務策劃師」（CertifiedFinancialPlanner，簡稱CFP），更有助提升個人的競爭力，而Michelle也正在修讀當中。
記者：袁國守