積少上回向讀者介紹過積金局現正進行公眾諮詢的《強積金投資基金披露守則》後，其同事金仔立刻查閱積金局網頁，閱後對這份守則目的大表贊同，事關金仔已多次向積少投訴現時受託人提供的強積金資料難明，很難從中了解自己強積金的投資表現。金仔還自掏腰包請食下午茶，要積少講解守則內建議使用的「基金開支比率」和「基金便覽」。
便覽內容含最基本資料
所謂「基金開支比率」，即是基金總開支佔基金資產值的百分比。計劃成員可以從這個比率估算基金投資的開支總額，從而幫助他們理解基金收費。守則詳列基金開支比率的計算方法，令各基金之間比率計算方法更為一致。
為確保所有計劃成員除可取得受託人必須提供的資料外，還可以定期和及時取得一些有關註冊計劃及成份基金的最基本資料，守則建議受託人每年至少發出兩份基金便覽。
基金便覽必須包含的最基本資料，包括基金資產值、推出日期、各成份基金的投資政策及目標陳述書、投資組合分布、投資組合內十大資產、基金表現資料、與評核基準比較的投資表現、最近期開支比率、儲備、適當基金風險指標、基金性質描述、評論和合規聲明。