全球打擊洗黑錢，離岸公司註冊地受壓修例！英屬處女群島（BVI）今年修例，董事名單需向當地公司註冊處登記，股東名單亦需向註冊中介備案。業界指新例令離岸公司較易在銀行開戶口，預期各離岸註冊地披露規例將越見嚴謹，避稅天堂買少見少。

BVI今年起分兩階段實施新例，1月開始新註冊公司需將最後實益人（Ultimatebeneficiaryownership）向為其註冊的中介人（如律師行、會計師行）備案、4月起公司董事資料亦需向BVI公司註冊處登記，認可的監管機構（如稅局、反洗黑錢機構等）可以隨時查閱。

現存BVI公司有一年寬限期，意謂明年所有BVI公司需登記股東及董事資料。不過，公眾依然無法直接查閱上述資料。

有離岸公司註冊代理指出，目前有銀行（如滙豐），得悉BVI實施新例，董事需要備案後，已嘗試容許這些公司開立銀行戶口，以往則是必拒絕無疑。

專營離岸公司註冊服務的吳錦華會計師事務所創辦人吳錦華回想，七八年前大型銀行為拓生意，可以派員上會計師樓，協助開設離岸公司的客戶開戶口。但金融海嘯後銀行接連被罰，大為收緊規例，客戶需親身到分行開戶。除參考會計師對客戶背景進行的盡職審查外，更會進一步「查家宅」：「人哋連生意都未開始做，銀行就會問你拎商業計劃、未來發展計劃、客戶資料等。」結果八九成個案開戶失敗，只好轉戰三四線銀行，「有客試過要去到盤谷銀行！」

本報向兩間大型銀行查詢離岸公司開戶情況，渣打香港發言人表示不評論個別事件，該行對客戶盡職審查程序充足，處理新客開戶需根據既定程序及內部指引。滙豐發言人未有回應事件。

記者：黃翹恩　周家誠