金管局今年頭10個月接獲銀行客戶被取消戶口的投訴共117宗，比去年上升7%。財經事務及庫務局局長劉怡翔在立法會回覆議員提問時表示，金管局跟進後，當中有11宗獲「翻案」繼續開戶。金管局已提醒銀行糾正矯枉過正的程序及改善與客戶溝通方式，未來數月金管局亦會派人到銀行「放蛇」開戶口，監察銀行改善情況。

劉怡翔表示，117宗個案中，88宗涉及洗黑錢或恐怖份子資金流動的盡職審查，10宗因客戶未能提供足夠資料，5宗涉及不動戶口，14宗是其他理由。大部分個案與跨國銀行的盡職審查有關，當中不少是戶口有大筆現金交易、現金多次進出，客戶未能解釋資金來源。金管局跟進後，有11宗個案獲「翻案」可獲繼續開戶。由於「殺錯良民」個案數目不多，顯示銀行相當審慎，並非隨便一刀切回避風險。另外，銀行拒絕開戶比率，已由去年10%下降至今年5%，情況已有改善。

劉怡翔又表示，金管局已要求銀行糾正矯枉過正的程序，加強職員培訓，避免錯誤取消戶口個案重演。金管局亦要求銀行在取消戶口及拒絕開戶上增加透明度，改善與客戶溝通方式，而取消戶口需至少要有30日通知期。金管局未來數月會對開戶程序開展「喬裝客戶」檢查，即俗稱「放蛇」，監察行的改善成效。

鄭松泰議員則批評，銀行只是借洗黑錢為名，不做小商戶生意，迫小商戶改用八達通及支付寶。