要了解自己的財政狀況，其實不一定要靠理財顧問，投資者可利用網上工具，自己動手制訂合身的理財計劃。
現時市民較以前注重健康，加上醫學發展一日千里，人均壽命更長，換句話說，退休時要有更多錢，才可滿足退休生活開支。本港兩大銀行──滙豐（ http://www.hsbc.com.hk）及中銀（http://www.bochk.com）的網站，於財富管理內設有退休計算工具，只要輸入收入、支出、年期、回報等資料，便可得知退休所需金額。除退休策劃外，還有保險、教育、置業按揭等網上策劃工具。此外，中銀更有買車、結婚預計，滙豐則有資產淨值計算機。

切記做足電腦保安

至於投資增值貼士，可參考fidelity.com的退休收入計劃，例如計算退休所需金額及投資資訊。另外wesabe.com可下載開支預計軟件，方便管理及控制開支，更有到討論區與用戶分享用錢心得，和建議如何精明使錢。
但要留意，大部份人會將財政及個人資料存入電腦，故要特別小心電腦保安，不但要做足防黑客入侵設定，還要按時更新防毒軟件，文件亦要設密碼保護，並記錄在安全地方。