外管局資本項目管理司司長鄒林,在出席招商銀行「外滙現金池」產品記者會時稱,去年10月外管局曾公布104號文件,容許跨國公司進行外幣委託貸款。
不過,當時多數是單筆轉移,並不能實現外滙資金集中管理。今次批准銀行推出此新服務,目的是讓跨國公司透過同一銀行,將在內地各子公司的外滙資金,透過存款及委託貸款方式,實現外滙資金集中統一營運,節省利息開支。
招商銀行總行公司銀行部高級經理雷財華指出,通用的現金池系統,每天都會將通用在內地的子公司資本帳戶及經常帳戶進行掃瞄,外滙餘/差額均會在現金池列帳,存款有息收,貸款則須支付利息,上述每個步驟都以委託貸款方式進行,銀行則收取手續費。