財務策劃師又如何?真的甚少聽到有人會感謝其財務策劃師或更普遍稱為保險代理。感謝是有的,但不多。有人會感謝他們為其建議了一些好的保險計劃,在當事人遇上意外或是疾病時,得到保障,可以度過難關。但更多的情況是投訴代理推介不合適的產品,佣金賺了,客戶的目標卻達不到,甚至是在逆市時不知如何去應對,令其損失慘重。
要見到如感謝其他專業般的場面,相信要很漫長的時間,用以提高以銷售為主的生態。銷售是重要的,但大前提是提供高質素服務,為顧客解決問題,達到既定目標,如合理的退休生活。若代理也不知在做甚麼,結果是切合不到顧客需要,更令政府積極介入監管這行業。
李兆波
中大酒店及旅遊管理學院會計與財務高級講師
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