重慶農村商業銀行（3618）上周五公佈亮麗業績後，昨股價大升7.48%，收報3.88元。高盛報告預期，重農行可保持長期增長，並認為該行股價已跌至吸引地步，故重申買入評級，目標價5.3元。重農行行長譚遠勝預期，內地通脹會在季內逐步下降，中央料會再次放寬貨幣政策。

承諾派末期息

雖然重農行的不良貸款率進一步降至1.97%，但仍較同業為高；譚遠勝表示，會繼續加強審批，目標將不良貸款率降至1.5%至1.7%，並有信心在兩年內可降至同業水平。被問到重農行在地方融資平台的貸款額，他透露，約有25宗地方貸款，涉資約85億元（人民幣．下同），但他強調，全品貸款均有抵押品，當中大部份為土地抵押，故應該風險不大。
他指出，該行仍有300億元貸款已審批但未借出，預期該行下半年貸款增長加快，淨息差亦可由現階段的3.02厘進一步擴闊。
雖然重農行中期多賺34.75%，至22.38億元，但未派中期息，譚遠勝就此承諾將於公佈末期業績時派息，派息比率將介乎25%至35%。