隨着醫療技術進步，人類壽命越來越長，「打工仔」一邊在疲於奔命的工作中嚮往退休生活，一邊又擔心單靠強積金不足以應付。去年7月底，政府統計處預料到2041年，男性人均壽命將由2011年的80.5歲增至84.4歲，女性則由86.7歲增至90.8歲。如果把65歲定為退休年齡，退休後至少仍有20年沒有收入，屆時是優游抑或是擔憂，在乎有否及早計劃。
近年香港維持低息環境，將積蓄存入銀行，微不足道的利息難以彌補通脹。Data Stream數據顯示，持有10萬元現金，在通脹率3%下，25年後購買力會被侵蝕超過一半。故此有必要盡早積極尋找收益來源，例如將部份資金投資在高息債券、新興市場債券或高息股份，亦可趁股市進入調整期，投資長期財務穩健、經營模式理想而又具發展潛力的企業股票。由於工作繁忙，在職人士可考慮投資股票基金，一方面有基金經理代為策劃投資決定，又可以減低投資在單一股票的風險。