【本報訊】內地去年着力壓抑銷售火爆的理財產品，為配合中銀監今年初生效的《商業銀行理財產品銷售管理辦法》，恒生銀行（011）旗下恒生中國更自動「落閘」，收緊電話銷售理財產品的渠道，以加強投資者風險保障；據悉滙豐中國亦實施同樣措施。此舉或將變相遏制港人透過內地開戶，賺取高息回報的「財路」。
港人讀者李先生投訴，本月13日接到恒生中國職員電話通知，該行將終止電話購買理財產品，以及電話指示專屬優越理財客戶經理作出交易的服務。他有一半資產存放於恒生深圳分行，當中六分之一是投資理財產品，以享更佳回報，如4個月產品享5.3厘回報。他開戶已達7年，認為恒生新做法「非常離譜及製造好多麻煩」，並令非常居內地的他無法再以電話處理個人財務；而專屬客戶經理改由電話中心處理，更令他失去信心。據他向恒生中國多個城市的分行職員打探，該行新規主要是為配合銀監新例而設。

恒生：須親身辦理手續

恒生發言人證實，基於服務及營運考慮和進一步保障客戶，恒生中國的客戶本月開始必須親身到內地分行認購財富產品；而優越理財客戶本月起也不能直接致電理財經理作交易指示，須轉為使用由客戶服務員接聽的電話服務熱線，並輸入電話密碼以作認證，再下達交易指示，而其他專屬客戶經理服務未有改變。滙豐發言人則至截稿前未有回應。
有內地從事理財業務的相關人士稱，今年開始實施的理財產品銷售新例，要求銀行做好理財產品的清晰風險披露，而加入確認程序，對電話理財確實存在客戶確認的難度，但非針對電話銷售或外資在內地設立的銀行。