市場因中證監出台《優先股試點管理辦法》而亢奮，內地銀行被視為最有望成為首批發行試點的行業，補充一級資本，強化財務結構，有說部份銀行更已急不及待展開優先股競標工作，猶如視發行優先股即可以解決地方債、影子銀行、不良貸款、利率市場化等問題，優先股潛在的攤薄效應，甚至錢從何來，似乎暫時未有人關心過。
要內銀真正見底，並非一定會令市場眼見到，或有證據去令人相信，甚麼資產質素、違約升溫問題已經解決，因為現實上在短期內出現的可能性相當有限。真正要令市場紓一口氣，是分析師有一個可信及客觀的新環境底下，對內銀的量度標準。現時市場是採用極度極端評估方法，以估值為例，0.8倍平均市價賬面值，按他們的結論，一定是未見底，於是就用金融海嘯時期，部份美、歐、日銀行股賬面值低至0.2倍作為基準。又譬如，內銀目前的平均1%的不良貸款比率，肯定是只有上限沒有再下降空間，但要高見哪個水平才算高呢？市場就用上世紀九十年代，內地10%至20%的不良貸款比率作為例子，於是又出現了一個又一個的極端worst-case scenario。