瑞信指工行（1398）業績符合預期，惟相對較看好建行（939）。

瑞信解釋，建行上半年業績質素優於工行，因其手續費收入較佳，不良貸款入帳更為審慎，而且不良貸款覆蓋的緩衝較高。瑞信又指，工行資產質素仍然受壓，其不良貸款形成與不良貸款率兩者有所下跌，只是由於入帳較寬鬆與獲大額沖銷所致。不過另一大行高盛則指工行資產負債表穩健，股本回報率（ROE）優於同儕，維持「買入」評級，目標價5.05元。

瑞信維持工行「跑贏大市」的評級及5.1元的目標價不變。工行暫時跌0.8%，報4.95元。

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