中銀香港（2388）在2001年底完成重組後翌年上市，但重組前，仍屬中行港澳管理處13行年代至重組後初期，不少歷史遺留的問題，令中銀曾捲入數宗觸目的違規貸款中，首任舵手及高管更被判囚，惟經過長時間企管改善後，近年已少見相類問題出現。

幾宗焦點個案，包括有「豪宅大王」之稱的建萊集團前主席秦錦釗詐騙新華銀行（後併入中銀）貸款、國華商銀（後併入中銀）與鳳凰衛視劉長樂與其商業夥伴欠款、及中銀前總裁劉金寶與「上海首富」周正毅的貪腐案。

上世紀80年代初，秦錦釗開始投資本港房地產，95、96年間在市場大手掃貨，高峰期坐擁逾百個豪宅物業，但98亞洲金融風暴令其身家暴跌，不少所持豪宅變成銀主盤。2001年他被廉署拘捕，被控98至99年間，與新華高層串謀，向銀行申請25張信用狀騙取2.2億元貸款，04年秦被裁罪成，經上訴減刑後最終判刑5年半。

與中銀關係友好的鳳凰衛視主席兼前亞視股東劉長樂，97年與商業夥伴王文煥，以龍維股東身份與「發叔」劉皇發組合資公司Super Sheen，購入力寶中心一座22樓寫字樓單位，各佔一半權益。03年劉被中銀發信追債1236萬元，發叔亦被牽涉其中。入稟狀顯示，Super Sheen於97年向國華商銀借貸2000萬元，但其後公司沒有如期還款，幾位合夥人亦聯絡不果。

最後是中銀重組後首位總裁劉金寶，被指在上海任職至本港掌舵期間，因貪污受賄涉資逾千萬元人民幣，03年突遭調回京扣押，05年他及該行3位高管，被內地法庭重判死緩至有期徒刑13年。市傳劉涉罪跟上海農凱集團董事長周正毅案有關，周在審查期間亦確認交代行賄。

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