中國版CRS（《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》）落地後，內地銀行正大規模針對非居民金融賬戶進行摸底清調。然而，業內人士指，有關工作並非易事。

有資深銀行風險人士認為，監管部門早前要求搜集境內銀行卡客戶在境外實體和網絡特約商戶，涉及1,000元人民幣以上的消費交易，可使用相對較為自動化的搜集方式，資料漏採率很底。「你們每天在境外消費，會產生交易數據，我們後台會實時復查，然後由運營部或國際業務部等部門對數據進行篩選，再把數據移送到風險、合規、或信息科技部門，他們進行報送。因為是單向採集，而且現在自動化程度高，是很成熟的運作。」

但現在搜集非居民金融賬戶涉及稅務資料，銀行接觸到的資料其實是有限的。這是因為聲明文件和稅務資料是客戶自己填寫的，銀行能夠監控的就只有客戶存款和名下賬戶，如果要覆查客戶的稅務資料，銀行要先取得客戶的授權；如果客戶不授權，那麼這些資料是無法保證真實。

「這並不是一個自動化採集信息的過程。當然，我相信利用大數據的自動化採集、覆核進程將來肯定能實現，但這需要所有的信息聯動。」該名人士說。

《證券時報》