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【馬雲旗下】萬通保險推可扣稅延期年金 預期內部回報率4.73%

蘋果日報 2019/09/11 18:49

年金萬通保險

自從政府今年4月起推出可扣稅延期年金後,各大保險公司紛紛推出年金產品吸客。以往一直是本地年金龍頭的萬通保險,終亦推出一款可扣稅延期年金計畫。由於計畫只限美元投保,美元資產回報較港元高,產品最高預期內部回報率達4.73%。
產品繳付保費年期可選5年或10年,累積期選擇為10、20或30年,期滿後可開展10年或20年的年金期,屆時可每月以現金收取,或將年金入息積存於保單內。以目前息率計,每年有4%利息回報,可隨時提取。假設45歲非吸煙男士投保,選擇5年供款期及年金期20年,5年供滿5萬美元保費後,20年後即可每月領取736美元的年金入息,年金期完結時總內部回報率4.73%,當中保證回報就達到2.3%。
萬通首席營運總監兼首席精算師葉嘉年指,計劃8月中推出以來,市場反應正面,平均投保額6萬元,即與扣稅額看齊。目前多間保險公司搶佔年金市場,萬通首席市務總監蕭莉玲認為,扣稅政策帶動市場增長是好事,並透露不同年齡的客戶的保費都有增加,反映市場加深對年金的了解。
由反修例引發的示威活動令近月訪港旅客減少,葉嘉年坦言,8月份內地客保單的跌幅較明顯,但萬通的內地客佔比一向低於市場,且公司推出如可扣稅延期年金等據產品本地客帶動,可以抵銷有關影響。