Amy:
您好！很高興你能趁早投資，實踐自己的退休計劃。由於你只有股票投資，未能將投資風險減低，我認為多元化的基金組合更適合你。
你現年35歲，距目標退休年齡還有20年，假設你每月使費1萬元，若要預備使費至82歲，所需款項為8,823,135元，要預備退休生活需要逾800萬元。可惜你沒有提供其他背景資料，所以我為你設計了以下投資方案，讓你及早儲蓄，為退休作好準備。
我認為環球基金組合較多元化，此筆款項用作退休，故需要審慎處理，環球組合可減低組合風險。
退休前投資回報為10%，退休後投資回報為5%，你每月供款6250元。
建議投資組合：
凱萬成長市場股票基金：藉着主要投資於環球新興市場股票尋求資本增值。

鋒裕投資－東歐股票基金：東歐市場過去表現不俗，歐洲企業具盈利潛力，來年仍被看好。
天達GSF環球策略價值基金：基金在全球股市中尋找正值併購、重組及轉型初期的公司作中長線投資，為投資者爭取高於大市的回報。
鄧普頓亞洲增長基金：基金主要透過投資於亞洲（除澳洲、新西蘭及日本）能獲取豐厚溢利的機構，或於上述地區有主要業務的機構的股票，以尋求資本增值。
以上例子，我未有將你的強積金加入計算，當中預算的1萬元亦未計算你未來供養父母的費用，以目前的資料，恕只能提供以上方案作參考。
萬利理財亞太區域副總監陸東全（圖）