友邦香港（1299）首席財富管理總監張嘉駒表示，留意到近年客戶傳承財富需求愈來愈高，友邦新推與信託公司智德合作推出保險金信託服務。在友邦購買合資格產品，新保單保費整付額100萬美元或以上，或年繳保費10萬美元或以上，可獲安排轉介到智德成立保險金信託方案，並可免信託成立費及年費優惠，但需要在新保單簽發後6個月內完成。另外，友邦亦會安排由安永提供的稅務及法律諮詢服務，首小時免費用，一小時後亦有收費優惠。

張嘉駒指，市面上信託成立費用一般介乎4萬元至7萬元，年費則約為8000元，友邦提供優惠年費為2000元；雖然不少保險產品已可做到資產傳承，但他指出成立信託好處為，幫助高資產值人士提供更多的靈活性、控制權等，例如按投保人要求，分期分配資產予受益人；有別於過往一筆過發放身故賠償予受益人。

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