當年今日

理財第一波:新投資大計 - 李兆波

蘋果日報 2010/01/05 00:00


2010年第一次和大家見面,祝大家身體健康。沒有健康的話,甚麼財富也是幻影。
近日的報道,集中09年股王如比亞迪(1211)、騰訊(700)和富士康(2038),翻查資料,股份甚少連續兩年榮登股王寶座,股王往往是滯後數字,因報道以後已升了不少,來年才投資,風險相當高。年初估下一年那隻是股王,靠運氣多於基本分析。我從來不以一年為單位,因一年投資時間太短,好的股份要長時間持有。
股票投資須仔細部署
年初大家可以分析來年的目標回報,及如何的投資組合可帶來此回報,從而檢討目前組合是否健康。若整體回報8%,那麼要六成投資於股票,回報12%;三成投資債券,回報2.2%;一成於現金。六成投資股票是否適合當事人,要作風險評估。至於投資何種股票,要再作較仔細的部署。要年回報12%不是易事,但不是不可能,可先選擇股息較高的藍籌股,一般息率4至5%。息率高亦代表不容易有股價的升幅,靜待股價較低時,一年內有6%的升幅,加上股息便有12%。這定比在年初沒有部署而見步行步為佳。
年初也是公司業積公佈期,之後便是派息期。去年下半年市況轉好,花點時間分析,可分到多達一半的利潤分配,即是股息。
除投資股票、債券、存款,年輕的投資者可考慮投資一些專業資格,較高級的學位及一些有用的經驗,這些看似不重要,事實上將來卻可帶來不少回報。
年初也可估算來年收入及支出,看看儲蓄水平,自己也不知道儲蓄的水平,只是依靠年終時餘下多少便多少,這只會又虛度了一年。

中大酒店及旅遊管理學院
會計與財務高級導師 李兆波
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李兆波