自願醫保、延期年金、強積金僱員可扣稅自願性供款(TVC)等三大可扣稅安排推出逾兩個月，友邦稱銷情令人鼓舞，又稱每4個購買延期年金的客戶當中，就有1位投保自願醫保產品，未來會考慮再加推優惠吸客。

友邦香港企業業務、策略及財富管理總經理謝佩蘭表示，自願醫保客戶當中，30至54歲人士佔69%，55至59歲人士佔11%；延期年金客戶更年輕化，30至54歲人士佔81.5%，55至59歲人士佔15%；強積金自願供款當中，30至54歲人士佔64%，55至59歲人士佔15%，60歲以上人士則佔大約15%。

謝佩蘭引述根據公司數據指，每4個購買延期年金的客戶，就有一位投保自願醫保產品，希望可達至「1+1+1」的交叉銷售效應，不過她續指未必所有客戶都會全數參與三項可扣稅計劃，特別是延期年金和自願強積金可扣稅額合共6萬元，客戶大可以二選其一。究竟揀延期年金抑或強積金自願性供款較為合適？她表示，要考慮供款金額、供款期及提款安排，舉例說，強積金自願性供款入場門檻為每年3600元，需一直供款，但退休時可作一筆過提取，所有受較多年長人士歡迎，55歲起人士至少佔參與強積金自願供款計劃總人數的三成。

為增加市民投保的誘因，友邦香港及澳門產品策劃部主管馮偉成稱，公司4月份推出投保延期年金滿5000美元，即獲首年保費5%折扣；6月起加推優惠，若購買兩份延期年金保單，各份保單可享7%年金折扣，倘另外投保指定醫療保單或危疾保單，延期年金首年保費折扣達9%，未來會積極考慮加推優惠，亦會考慮按市場情況拓闊產品線。

記者:黃珮琳