準時：主要測試客人等候時間及服務態度。滙豐、中銀及東亞3家銀行都透過電話，提早2至3天預約時間，然後到指定分行跟理財主任面談；星展則沒有預約，記者直接到分行查問。
4家銀行中，以滙豐的表現較令人失望，即使按預約時間準時到達，仍需等候20分鐘方有理財主任接見。據對方解釋，原本負責的理財主任有事，但未有安排他人接手，故臨時找了另一位已有預約客人的理財主任跟進。該次會面只接見約20分鐘，需另行安排會面時間。
中銀在首次約見時因理財主任未完成手上工作，記者需等候約20分鐘；東亞則等候約5分鐘。相反，沒有預約服務的星展，即時有理財主任接待。

快捷：4家銀行即時設計第一份投資組合；至於重做第二份，除東亞認為不適宜外，其餘亦是即時按要求更改。

態度：至於服務態度，4家銀行的理財主任沒明顯分別，有禮貌兼耐性；對重複問題均細心講解，沒有流露不耐煩。