上半年投資氣氛暢旺，基金銷情、外匯勢頭理想，帶動渣打財富管理業務期內收入按年升兩成。該行財富管理部主管文偉成指，下半年會投放更多在數碼化上，希望隨著客戶使用量提升，生意額都有所提升。

文偉成指，即使近期市況波動，7、8月份收入亦按年錄逾一成增長，但客戶風險胃納減少，轉投保險產品以及收益基金。他又透露，下半年會全力做好數碼化，最快在本月推出Personalized Investment Idea（PII，暫定為「個人投資意見」）的系統。系統將會按客戶資產分佈、風險取向、基金走勢，以機器計算方式，自行篩選出3至5隻切合客戶投資需要的基金選項，屆時客戶經理會以此系統向優先理財客戶作介紹。

據了解，渣打去年已在新加坡推出此系統，銷售流程明顯改善，由45至60分鐘大為縮短至15至20分鐘，既提高資料準確度，亦無偏頗，文偉成指，客戶經理和客戶都滿意新安排。

今次在港推出系統，長遠希望提高客戶經理的效率，「1個RM對幾百個客，唔易應付，準備功夫亦好多」，他相信，愈多人用，生意就愈多，「無睇咩銷售指標，我哋必須要做數碼化，唔做反而（生意額）會跌，拎到客戶就是贏家！」

另外，該行亦會陸續提升SC MOBILE APP的功能（包括外匯、保險、債券選項），文偉成期望，短期內除股票外，其他財富管理產品透過數碼渠道的交易佔比提升至三成。

記者：黃珮琳

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