投資者教育中心最新公佈《零售投資者調查》，絕大部份（90%）受訪者表示，在投資前有做功課了解產品，惟大多數依賴朋友及家人意見，僅少數（9%）會閱讀相關的財務文件。

在表示投資前曾做功課的受訪者當中，有五分一只花數小時來研究，另有37%會用數天做準備。四分三表示其投資決定會受朋友及家人的意見影響，僅35%受訪者表示會諮詢專業人士的意見，如證券經紀或銀行客戶經理等，少於10%的投資者會研究招股書或投資文件。有十分一受訪投資者表示他們完全沒有做任何研究。

儘管事前了解和研究不足，投資者預期的投資回報相當樂觀。平均而言，受訪投資者期望能賺取17%的投資年回報率，近半受訪者（47%） 期待獲得10%至20%的年回報率，另外近三分一（32%）更期望高達20%或以上的年回報率。

投資者教育中心於2017年8月進行的上述調查，近六成的成年受訪者曾於過去12個月在金融市場進行投資。股票（48%）、外匯（27%）及基金（14%，強積金和職業退休計劃除外）為最常被持有或交易的金融產品。

在所有的受訪投資者中，有三分一認為自己曾作不適合的投資。當問及原因，有43%認為所投資的產品對其現金流有不利影響，23%表示涉及風險太大，另有23%坦言產品與起初了解的有所出入。一如所料，逾半（65%）投資者表示該項投資造成虧損。

近三分二（64%）投資者曾使用網上交易平台，但大部分對系統的可靠性、私隱及網絡安全所帶來的風險存有顧慮。

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